Cinque punte per la pianificazione di fine anno

A parte l'acquisto di souvenir e pianificazione delle vacanze, ci sono una serie di cose che gli investitori devono fare per prepararsi per il 2007. Lavorando con il proprio consulente finanziario per affrontare le seguenti questioni ora, si può essere davanti al gioco quando Gennaio rotoli around.1. Organizzare i file finanziari. Prendi i tuoi documenti fiscali per ora in modo da avere il tempo di richiedere copie dei documenti mancanti. Iniziate da sbarazzarsi di documenti non più necessari. Ad esempio, quando si riceve sintesi annuali del vostro 401 (k) e di altri piani di pensionamento, è possibile scartare le dichiarazioni trimestrali una volta si conferma che tutto corrisponda. Eliminare le dichiarazioni in eccesso mediante annullamento di carte di credito non più utilizzati. 2. Rivedere la copertura assicurativa. Lavora con il tuo consulente per condurre una valutazione approfondita di tutti i record di assicurazione - tra cui la vita, la salute, la disabilità e proprietari di case - e determinare se si dispone di una copertura adeguata. Allo stesso tempo, rivedere il tuo piano di lottizzazione e assicurarsi che riflette ancora come si desidera distribuire le risorse in caso di una crisi imprevista. 3. Massimizzare l'efficienza fiscale. Stimando le passività per imposte sul reddito federali e statali entro la fine dell'anno, è possibile determinare se si sarà soggetta ad alcuna condizione imposta potenzialmente negativi e identificare eventuali opportunità che si potrebbe desiderare di agire su. Il vostro consulente finanziario o fiscale può aiutare a sviluppare il vostro reddito projections.4 fiscale. Potenzia i tuoi risparmi per la pensione. Scopri se il tuo piano 401 (k) consente di contributi "catch-up" in dicembre, se il vostro livello di contributo è inferiore al massimo. Si può essere in grado di utilizzare il bonus vacanza per finanziare il saldo del vostro 401 (k) .5. Tracciare un piano finanziario. Piuttosto che giurando di uscire del debito come una delle risoluzioni vostro Capodanno, lavorare con il vostro consulente per tracciare un piano finanziario. Un piano finanziario dettagliato può essere un potente strumento per aiutarvi a raggiungere la sicurezza finanziaria. Prendendo il tempo di valutare la vostra situazione finanziaria si può ottenere sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi. Lavorare con un consulente di mantenere e aggiornare il piano finanziario e all'anno durante i professionisti esperti in SII Investments, Inc. (membro NASD /SIPC, e un consulente di investimento registrato) in grado di fornire la consulenza di esperti e un servizio personalizzato per aiutarvi a raggiungere il vostro finanziaria obiettivi. SII non fornisce consulenza legale o fiscale
By:. Stacey Moore