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  • Supereroi troppo sicuro di sé può affrontare Retirement kryptonite

    Può essere eccessiva caduta di un supereroe? Come i baby boomer approccio pensione, la pianificazione per i loro anni d'oro è una priorità assoluta. Fortunatamente, molti boomers si sentono ben preparati ad affrontare le sfide della pensione. In realtà, secondo la terza edizione del Lincoln Long Life Survey condotta dal Lincoln Retirement Institute, la maggior parte dei baby boomer benestanti, un impressionante 60 per cento, elevarsi a "status supereroe" quando si tratta di loro abilità pensionamento di pianificazione. Quando viene chiesto di equiparare il loro status di pensionamento di pianificazione ai recenti film di successo, il 33 per cento dei boomers ricchi detto "Superman Returns" descrive meglio le loro capacità di pensionamento, che indica che sono in gran forma per la pensione. Inoltre, il 27 per cento dei boomers ricchi detto si riferiscono più a "X-Men: The Last Stand", affidandosi a un team di esperti per aiutarli a piano per l'ottimismo retirement.Despite del gruppo, vi è una certa disparità tra come baby boomer abbienti sentono circa la loro disponibilità pensionamento e le realtà che possono incontrare. Per aiutare boomers sul percorso verso il successo pensionamento, il Lincoln Retirement Istituto ha individuato i seguenti cinque principali ostacoli pensione per pre-pensionati da evitare: • miscalculating spesa di pensionamento: Molti pre-pensionati non capire quali sono i loro veri bisogni della tesoreria essere in pensione. In effetti, i risultati del sondaggio mostrano Lincoln lunga vita che il 65 per cento degli intervistati sottovalutano i loro livelli previsti di spesa in pensione, prevedendo erroneamente che essi spendono meno soldi per anno rispetto durante il lavoro. Tuttavia, molti esperti finanziari ora raccomandano che si pensa di utilizzare il 100 per cento o più del suo reddito mensile originale in pensione • Essere troppo "sandwich":. Anche se la generazione del boom è noto per caregiving, si può essere troppo generoso per il tuo bene, quando si tratta di pensione. Uno su quattro boomers intervistati incarnano il termine "generazione sandwich", fornendo un sostegno finanziario sia per un bambino e un genitore. Non si vuole mettere le esigenze dei membri della famiglia di cui sopra il proprio denaro ed evitare di andare nei vostri piani di risparmio previdenziale. • diseducazione medica: Molti di voi potrebbero non conoscere il vero costo delle procedure mediche perché le spese mediche sono sempre state oggetto di piani di salute datore di lavoro e benefici. Inoltre, si può supporre che alcuni costi di assistenza a lungo termine, come ad esempio soggiorni in casa di cura, sono coperti da Medicare o polizze, non la vera salute. Per finire, il 66 per cento degli intervistati riferisce non avere l'assicurazione assistenza a lungo termine, segnalando l'importanza di diventare più istruiti circa le politiche sanitarie e le esigenze di copertura assicurativa • Sottovalutare la longevità e la durata della pensione:. Cinquant'anni fa, la maggior parte dei pensionati tenuti a vivere tre anni in pensione, ma grazie ai progressi della medicina, la vostra pensione possono ora occupare 20 o più anni. Infatti, più della metà degli intervistati boom in programma di andare in pensione prima dei 65 anni, lasciando loro la possibilità di vivere molti anni produttivi in ​​pensione, e che necessitano di una più grande gruzzolo di sostenerli per il lungo raggio. • Rinunciare un pianificatore finanziario: tra sapere quanto devi risparmiare per la pensione, prevedere gli effetti dell'inflazione e determinare le vostre esigenze di reddito mensile, un aiuto professionale è più di una necessità. Il Lincoln Long Life Survey ha rilevato che, sorprendentemente, più della metà (57 per cento) dei baby boomers ricchi credono di non avere sufficienti risparmi per vivere "comodamente" in pensione e il 17 per cento ipotizzano che le loro attuali risorse consentiranno solo loro di soddisfare le spese di base o non raggiungono i loro bisogni di base. Impiegando un pianificatore infonde fiducia finanziaria e garantisce la sicurezza del reddito pensionabile
    By:. Stacey Moore